在国际贸易中，银行履约保函是保障交易双方权益的重要金融工具。然而，一些不法分子却利用伪造的银行履约保函进行诈骗，严重扰乱了市场秩序，破坏了社会信任。那么，什么是伪造银行履约保函？公安机关在立案时有什么样的标准和依据？又该如何防范和打击此类犯罪行为？这些问题都值得我们深入探讨。
在经济**化的大背景下，国际贸易活动日益频繁，银行履约保函作为一种信用担保工具，在其中发挥着重要作用。然而，一些不法分子利用伪造的银行履约保函进行诈骗，不仅损害了企业的合法权益，也破坏了金融秩序的稳定。因此，了解伪造银行履约保函的立案标准，加强对此类犯罪的打击和防范，是维护市场秩序和保障各方权益的必要之举。
银行履约保函，是银行应客户申请，根据客户的委托和指示，以书面形式向客户的交易对手或其他指定的第三方做出的承诺，保证其在指定的合同或协议下履行义务的信用担保工具。它是一种独立担保，银行不以任何理由考虑交易背景，只对受益人负责。
伪造银行履约保函是一种严重的经济犯罪行为，通常伴有诈骗、洗钱等其他犯罪行为，不仅扰乱了正常的经济秩序，破坏了社会诚信体系，还可能造成企业巨额经济损失，影响企业的正常经营活动，甚至导致企业破产。同时，不法分子利用伪造的银行履约保函进行跨境诈骗，也给国际贸易带来了负面影响，损害了*形象和国际信用。
《**人民法院、**人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》**条对诈骗罪作出了规定，其中明确：“诈骗公私财物价值三千元至一万元以上”“数额较大”的标准。这意味着，伪造银行履约保函的涉案金额达到这一标准，公安机关可以立案侦查。
根据《关于办理伪造、变造金融票证刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条的规定，伪造银行履约保函的行为，可以按照伪造金融票证罪定罪处罚。其中，金融票证是指由依法设立的金融机构及其分支机构和金融企业制作的，以支付、提款、存款、转账、汇款、保证等为内容，在金融活动中使用的票、券、卡等凭证。
此外，根据《关于办理扰乱市场秩序刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十一条的规定，伪造银行履约保函的行为，还可能涉嫌合同诈骗罪。
综上所述，公安机关在立案时，需要根据涉案金额、涉案行为、涉案人员等因素综合考虑，符合上述解释规定的，可以立案侦查。
在调查伪造银行履约保函案件时，公安机关可以从以下几个方面开展取证工作：
收集银行信息：向涉案的银行和金融机构调取相关账户信息、交易记录、客户资料等。 调取通讯记录：调取涉案人员的通讯记录，分析其与案件的关联性，查明其犯罪动机和目的。 勘验现场：对涉案人员的办公地点、住所等场所进行勘验，查找伪造银行履约保函的工具、模板等证据。 询问证人：寻找与案件相关的知情人员，了解涉案人员的行为和动机，收集其犯罪证据。 鉴定真伪：将涉案的银行履约保函送相关**机构鉴定，以确认其真伪。要防范和打击伪造银行履约保函犯罪行为，可以从以下几个方面入手：
加强宣传教育。通过各种渠道和方式，向企业和公众宣传伪造银行履约保函的危害，提高其防范意识和识别能力。 完善内部管理。银行和金融机构应加强内部管理，规范业务流程，严格审核客户身份和业务资质，防范内部人员与不法分子勾结实施犯罪。 强化行业监管。行业监管部门应加强对银行和金融机构的监管，完善监管制度，及时发现和查处违法违规行为，维护金融市场秩序。 加强国际合作?？缇趁骋字?，应加强与境外警方、银行等机构的合作，建立信息共享机制，共同打击跨境金融犯罪。 及时举报。企业和公众在发现伪造银行履约保函等违法犯罪行为时，应及时向公安机关举报，提供相关线索和证据，协助公安机关打击犯罪。银行履约保函在国际贸易中发挥着重要作用，事关各方切身利益。打击和防范伪造银行履约保函犯罪行为，是维护市场秩序、保障各方权益的必要举措。公安机关应加强对此类犯罪的调查取证和打击力度，同时，银行、企业和公众也应提高防范意识，共同维护金融市场的稳定和健康发展。
