履约保证金，是合同中常见的担保方式之一，是指合同当事人一方或双方为保证合同的履行，而向对方或专门的保证金管理机构交付的金额，在合同履行后，由接收方返还。履约保证金制度在国际贸易和市场交易中**存在，在促进诚信交易、保障合同履行方面发挥着重要作用。
近年来，随着我国营商环境的不断优化，履约保证金在合同管理中的应用也日益受到重视。那么，履约保证金制度的适用有哪些原则？在2017年的新形势下，又会面临哪些新变化和新要求？如何更好地运用履约保证金制度来促进企业发展和市场繁荣？本文将从这些问题出发，全面解读履约保证金在2017年的新动态和新应用。
履约保证金作为一种合同担保方式，其适用应当遵循以下原则：
合法原则：履约保证金的设置和使用应当遵守法律法规的规定，不得违反公序良俗和社会公共利益。在设置履约保证金时，应当在法律允许的范围内，不得超出法律规定的限度。
公平原则：履约保证金应由双方协商确定，数额应合理，并考虑双方的履约能力和诚信程度。在合同履行过程中，双方应公平地分担履约保证金的风险和成本。
诚信原则：履约保证金制度建立在合同当事人互相信任的基础上，双方应秉持诚信原则，不得恶意利用履约保证金制度，损害对方利益或违背合同目的。
必要原则：履约保证金仅在必要时使用，不应成为合同履行的常规要求。在确定履约保证金时，应充分考虑合同的性质、内容、金额、履行期限等因素，合理评估履约风险，避免盲目设置或过高要求履约保证金。
返还原则：履约保证金并非合同价款或赔偿金，而是一种担保方式。在合同履行完毕或终止后，收取履约保证金的一方应及时返还，不得无故拖延或拒不返还。
在2017年，随着《*关于印发2017年推进简政放权放管结合优化服务改革工作要点的通知》（国发〔2017〕37号）的发布，优化营商环境成为*重点工作之一。在这一背景下，履约保证金制度也面临新的变化和要求：
简化流程，提高效率：在履约保证金的收取、管理和返还流程上，简化不必要的环节和手续，提高效率，降低企业的交易成本。例如，在政府采购领域，推行电子保函制度，允许供应商以电子保函形式提交履约保证金，简化了传统纸质保函的办理流程。
规范管理，防范风险：加强对履约保证金管理的规范化和制度化建设，防范履约保证金被挪用、占用或拖欠的风险。例如，在工程建设领域，住建部发布《房屋建筑和市政基础设施工程建设项目竣工联合验收办法》（建质〔2018〕40号），规范了竣工验收备案环节的履约保证金管理，要求建设单位在联合验收合格后及时返还履约保证金。
鼓励创新，促进发展：鼓励在不同行业和领域探索创新履约保证金的管理模式，以适应新形势下的市场需求和企业发展需要。例如，在金融领域，一些银行推出履约保证保险，以保险替代履约保证金，为企业提供更加灵活的担保方式，减轻企业的资金压力。
在工程建设领域，履约保证金是常见的担保方式。根据《中华人民共和国招标投标法》和《建设工程质量管理条例》的相关规定，建设工程的招标人可以要求中标人提供履约保证金，也可以要求中标人提供银行保函。履约保证金的数额一般为合同价款的10%，由中标人以现金或银行保函的形式提供。
在工程建设领域，履约保证金主要起到以下作用：
保证工程质量：履约保证金可以有效约束施工方的行为，督促其严格按照合同要求进行施工，保证工程质量和施工安全。
保障按时交付：履约保证金可以防止施工方拖延工期或提前中止施工，确保工程如期交付使用，避免因工期延误而造成的损失。
确保合同履行：履约保证金可以防止施工方违约或中途退出，确保合同顺利履行，维护业主的合法权益。
国际贸易领域在国际贸易中，履约保证金通常被称为“合同保证金”或“投标保证金”，是买卖双方或投标人提供的一种担保，以确保合同的履行或投标的诚信。
在国际贸易中，履约保证金主要具有以下功能：
减少交易风险：国际贸易涉及不同*、不同法律体系，履约保证金可以减少交易风险，增强交易安全感，促进国际贸易的顺利进行。
确保合同履行：在国际贸易中，履约保证金可以有效防止一方违约，确保合同按约履行，维护双方的合法权益。
促进诚信交易：履约保证金制度要求交易双方遵守诚实信用原则，防止恶意违约或欺诈行为，促进国际贸易的诚信环境建设。
政府采购领域在政府采购中，履约保证金是采购人或代理机构为确保中标、成交供应商履行政府采购合同而收取的保证金。根据《政府采购法》和《政府采购货物和服务招标投标管理办法》的规定，政府采购合同中可以要求中标、成交供应商提供履约保证金，也可以接受中标、成交供应商提供银行、保险公司等出具的履约担保函。
在政府采购领域，履约保证金具有以下意义：
保障政府利益：履约保证金可以有效防止供应商不按合同要求履行义务，导致政府采购项目无法按时、按质、按量完成，从而保障政府采购项目的顺利进行和政府利益。
促进公平竞争：履约保证金制度要求供应商诚信履约，防止串通投标或提供虚假信息等行为，维护政府采购的公平竞争环境。
提高采购效率：履约保证金可以督促供应商按时、按质完成采购项目，避免因供应商原因导致的采购项目延误或失败，提高政府采购效率。
某建筑公司承接了一项政府工程建设项目，合同规定履约保证金为合同价款的10%。在施工过程中，建筑公司因资金周转问题，向业主提出暂缓支付履约保证金的请求。业主考虑到建筑公司以往良好的履约记录和项目进展顺利，同意暂缓收取履约保证金，但要求建筑公司提供银行保函作为替代。建筑公司向银行申请了履约保证保函，银行根据建筑公司的信用状况和项目进展情况出具了保函，保证其在项目完工后如有违约行为，银行将承担相应的赔偿责任。**终，建筑公司按时完成了工程建设，业主也及时支付了工程款，双方均履行了合同义务。
在这个案例中，履约保证金制度发挥了有效作用，既保障了业主的利益，又为建筑公司提供了资金周转的空间，促进了项目的顺利进行。同时，银行保函也为建筑公司提供了有效的担保，减轻了资金压力，体现了履约保证金制度在工程建设领域的灵活应用。
总之，履约保证金作为一种重要的合同担保方式，在促进合同履行、保障交易安全、优化营商环境等方面发挥着重要作用。在2017年的新形势下，履约保证金制度面临简化流程、规范管理和创新应用的新要求。企业和相关部门应充分认识履约保证金的重要性，合理运用履约保证金制度，促进企业发展和市场繁荣，为优化营商环境贡献力量。
